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藉助反洗钱之力来防范、打击非法集资与传销
藉助反洗钱之力来防范、打击非法集资与传销
<link href="https://a.alipayobjects.com/kbase-static/2.4.7/pc.css" rel="stylesheet" charset="utf-8"><div class="csp-ck-article"><h1><span style="color: rgb(0, 0, 0);"><strong><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px;">一、投资理财的基本观念</span></strong></span></h1>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">理性是一切行为的基础，投资活动也不例外；“天上不会掉馅饼”并不是一句空话，过高的收益承诺往往伴随著不规范的经济活动而来，而其中蕴藏着巨大的投资风险，不仅收益无法获得保障，往往也将损失本金。</span><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px;"> </span></p>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong><br /></strong></span></h1>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong>二、非法集资的特征</strong></span></h1>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，且回报比例之高远超过当前金融环境的认知范畴（如当前的保本金融商品的年化报酬率基本不超5％，相较于此类合法金融商品，募资主体大多许诺数倍的回报）；<br /> <span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">此外，募资主体大多通过合法形式掩盖其非法集资的性质。最重要的是非法集资行为不受法律保护，参与非法集资诈骗活动受到的损失由参与者自行承担。</span></span></p>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong><br /></strong></span></h1>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong>三、传销的特征</strong></span></h1>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">打着合法的直销名义、关爱别人的名义、参与事业能发大财的名义，但本质是通过收取入门费、拉人头等方式来创造收入；最重要的特点是无论通过何种名义进行包装，这些名义活动都不对传销的收入有任何的影响。</span></p>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong><br /></strong></span></h1>
<h1><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><strong>四、反洗钱所扮演的角色</strong></span></h1>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">鼓励客户主动配合金融机构进行身份识别，保护好自己的信息，不应出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡；此外，银行的反洗钱工作将识别异常的募资与传销主体的身份，并提供信息给国家有权机关对此类的违法犯罪活动进行打击，维护社会公平正义并保障国民的财产安全。</span></p>
<h1><span style="color: rgb(0, 0, 0);"><strong><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px;"><br /></span></strong></span></h1>
<h1><span style="color: rgb(0, 0, 0);"><strong><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px;">五、客户该如何保护好自己的信息</span></strong></span></h1>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);">不要将各类验证码给任何人、不扫描来历不明的二维码、使用可信的Wifi接入点、妥善保管各类密码。</span></p>
<p><span style="font-family: 微软雅黑, "Microsoft YaHei"; font-size: 14px; color: rgb(0, 0, 0);"><br /></span></p>
<p><br /></p></div>
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